Новости
Бухгалтеру

С 1 октября 2024 года организации и ИП смогут оспорить в ЦБ высокий уровень риска подозрительных операций

С 1 октября 2024 года организации и ИП смогут оспорить в ЦБ высокий уровень риска подозрительных операций

Новые правила касаются организаций и ИП, к которым обслуживающий банк не применял ограничительных мер, связанных с красной группой риска. Например, отказ в проведении платежей, отказ в выдаче остатка денег или переводе остатка на другой счет и т. д.

Чтобы оспорить группу риска, нужно подать в Центробанк заявление. Требования к заявлению и порядок его рассмотрения установит ЦБ. Уже есть проект документа. На рассмотрение заявления Центробанку дается 15 дней с даты получения заявления. Если будет принято решение в пользу заявителя, уровень риска должны снизить в течение одного рабочего дня после дня принятия решения.

При отказе заявителю в пересмотре группы риска решение ЦБ можно обжаловать в межведомственной комиссии в течение шести месяцев. Если она решит, что категорию риска нужно снизить, ЦБ должен будет внести эти изменения в течение одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения комиссией. Решение комиссии можно оспорить в суде. Также в суде можно обжаловать решение ЦБ об отказе в пересмотре группы риска.

Источник: Закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ.

Источник изображения Freepik